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  • 【金融知识普及月】反假货币有法规 看图释义巧知晓

    •        《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令[2019]第3号)已经2019年9月18日中国人民银行第1次行务会议审议通过,自2020年4月1日起施行。
      适用范围
             在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构(以下简称金融机构)鉴别货币和收缴假币,中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构(以下统称鉴定单位)鉴定货币真伪。

                                              货币定义
             《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称的货币包括人民币和外币。  
             1.人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币。
             2.外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家(地区)流通中的法定货币。

                                              假币定义
              假币是指不由国家(地区)货币当局发行,仿照货币外观或者理化特性,足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。假币包括伪造币和变造币。

                                              假币收缴
            
      金融机构在办理存取款、货币兑换等业务的过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。假币收缴必须由2名以上银行业务人员在监控下当面予以收缴。

                                              假币处理
             金融机构柜面工作人员在办理假币收缴业务时,必须向持币人出具《假币收缴凭证》,并告知持币人权利。对假人民币纸币,应当持币人面加盖“假币”字样的戳记,对收缴的假硬币和假外币,应将假币装入统一格式的专用袋加封。

                                              假币上缴
             个人或者单位发现假币应主动向金融机构和公安机关上缴,主动上缴持有的假币是公民应尽的义务和责任,明知是假币而不主动上缴的是一种违法行为。

                                              假币鉴定
             被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,被收缴人有权向鉴定单位提出申请(或由收缴假币的银行代为提出),对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。鉴定单位应当无偿提供鉴定服务。

                                              反假职责
             金融机构在办理现金服务时,应履行以下职责:确定在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准;按照中国人民银行有关规定,负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训,对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力;按照中国人民银行有关规定,采集、储存人民币和主要外币冠字号码。

                                              假币报告制度
             金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应向当地中国人民银行分支机构和公安机关报告。
             1.一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者;
             2.利用新的造假手段制造假币的;
             3.获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的;
             4.被收缴人不配合金融机构收缴行为的;
             5.中国人民银行规定的其他情形。

                                              冠字号码查询
            
      假币持有人怀疑被收缴的假币是银行付出的,可在取款日当天起20个工作日内,前往办理该笔取款业务的银行网点申请冠字号码查询。

                                              冠字号码查询流程
             假币持有人向取款行提出冠字号码查询业务申请时,需填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询,金融机构应在3个工作日内反馈查询结果。申请冠字号码查询须携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明材料(银行卡、存折、取款凭证等),如委托第三方代理查询的,代理查询人除应提供上述规定的材料外,还应提供本人有效合法证件。

                                              监督管理
             中国人民银行负责组织制定、实施现金机具鉴别能力管理、反假货币培训管理、金融机构冠字号码数据信息管理、假币收缴鉴定等的制度规范。
             中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行本办法的情况开展监督检查。
       










       



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