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  • 【金融知识普及月】增强反洗钱意识 防范洗钱犯罪

    • 什么是洗钱
             洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
             通俗来讲,洗钱就是将“黑钱”洗白的行为过程。

      洗钱的惯用套路
             1.非法获取个人信息
             不法分子以扫码即送礼品、注册即可积分兑奖等诱人广告引导您提供个人信息,从而利用您的名义从事违法犯罪活动。
             2.广泛收集金融工具
             不法分子通过有偿租借、购买您的金融账户、U盾、付款二维码等筹集金融工具,将黑钱在众多账户中流转过渡,达到层层洗白的目的。
             3.穷尽办法将非法所得转换为现金
             不法分子支付一定比例的手续费或佣金,邀请您或您的家人、朋友帮忙收付、存取现金,达到模糊资金来源、切断资金链条的目的。
             4.通过其他结算方式完成资金转移
             不法分子在网络上发布广告,邀请您在相关平台注册用户,通过购买平台商品帮助资金流动,通过转介赚取佣金,从而达到将黑钱洗散的目的。
      参与洗钱的后果
             1.随意出租、出借或出售账户被用于洗钱犯罪,5年内将被暂停银行账户的非柜面业务,等同于网络购物、外卖点餐、叫车服务、微信红包等便捷生活方式也同步受限。
             2.不经意被贩毒者、恐怖主义分子、诈骗犯等犯罪分子利用,成为非法活动的“帮凶”或成为犯罪分子的“替罪羔羊”,可能接受法律制裁。
             3.参与洗钱使得不法分子达到占有、使用非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重、更大规模的犯罪活动。
             4.参与洗钱危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命财产形成巨大威胁。
      如何远离洗钱犯罪
             【牢记“一选择两配合三不要”,切记“远离”“举报”
             选择安全可靠的金融机构。金融机构是反洗钱义务主体,为客户提供金融服务的同时,进行客户身份识别、可疑交易监测,是预防洗钱犯罪活动的第一道安全防线。
             配合金融机构依法开展尽职调查。为防止他人盗用您的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时请配合完成以下工作:主动出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、地址、职业、联系方式等;配合金融机构确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
             配合金融机构如实提供身份资料。开办金融业务时,带好有效身份证件;存取大额现金时,出示有效身份证件,说明来源用途;由他人代办业务时,同时出具委托人和代理人双方的身份证件;身份证件到期更换的,及时通知金融机构更新。
             不要出借、出租、出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾以及个人收款二维码等个人信息或交易工具。犯罪分子会利用您的个人信息或交易工具实施洗钱等犯罪行为。
             不要用自己的账户替他人提现。受人之托,用自己银行账户为他人提现,可能会卷入洗钱犯罪活动。
             不要被礼品、积分、不劳而获的佣金等蝇头小利所迷惑。
             远离网络洗钱,不要随意点开不可信的链接,谨慎对待诱惑性网络广告。
             举报洗钱活动,维护社会公平正义。任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索,举报人及举报内容将被严格保密。
      反洗钱小妙招
      个人信息要保护;
      资金转账要真实;
      替人取现使不得;
      网络信息勿轻信;
      可疑链接要谨慎;
      蝇头小利不可得;
      陷阱圈套多提防。
       





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